信網(wǎng)11月9日訊 2017年11月9日，中國人民大學(xué)在青島金家?guī)X金融區(qū)舉行“中國財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)(2017)”發(fā)布會(huì)。青島市政府副秘書長萬建忠出席發(fā)布會(huì)并致辭，青島市金融辦主任白光昭，中國財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)課題組負(fù)責(zé)人、中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院院長莊毓敏出席了發(fā)布會(huì)。

由中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院、中國人民大學(xué)財(cái)富管理研究中心主編的中國財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)，是我國首次從指數(shù)的角度對(duì)中國財(cái)富管理發(fā)展的全面系統(tǒng)分析研究。此次發(fā)布的中國財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)報(bào)告以科學(xué)性、前瞻性和國際性為原則，力求客觀、量化地反映近年來中國財(cái)富管理行業(yè)的整體發(fā)展水平和動(dòng)態(tài)變化特點(diǎn)，整個(gè)指數(shù)體系涵蓋了全球財(cái)富管理發(fā)展宏觀指數(shù)、中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展指數(shù)、區(qū)域財(cái)富管理指數(shù)以及財(cái)富管理前瞻性指數(shù)四大類，分別從全球財(cái)富管理發(fā)展?fàn)顩r，中國財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模、產(chǎn)品、機(jī)構(gòu)、聲譽(yù)、人才隊(duì)伍以及中國財(cái)富管理的區(qū)域發(fā)展等方面進(jìn)行指數(shù)構(gòu)建，并在此基礎(chǔ)上對(duì)中國財(cái)富管理行業(yè)未來發(fā)展?fàn)顩r進(jìn)行了前瞻性判斷。研究認(rèn)為:

全球私人財(cái)富管理規(guī)模在持續(xù)上升，其中，北美、西歐等發(fā)達(dá)地區(qū)的財(cái)富管理不僅規(guī)模大，并且相對(duì)而言行業(yè)發(fā)展環(huán)境較好。亞非、中東等地區(qū)由于經(jīng)濟(jì)的高速增長和私人財(cái)富的持續(xù)積累，其財(cái)富管理規(guī)模的增速已經(jīng)超過了發(fā)達(dá)地區(qū)，但行業(yè)發(fā)展環(huán)境有待提升。

中國財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模和產(chǎn)品數(shù)量在過去三年間整體呈現(xiàn)出快速增長的趨勢，但是各行業(yè)的趨勢分化明顯。從行業(yè)規(guī)模來看，基金業(yè)增長最快、增幅最大;從產(chǎn)品數(shù)量來看，證券業(yè)和基金業(yè)逐年上升，銀行業(yè)則緩慢下跌。中國財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集中度在過去三年間整體上略有下降，其中，銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)下降，信托業(yè)和證券業(yè)略有上升，基金業(yè)呈現(xiàn)波動(dòng)下跌的趨勢，但降幅并不明顯。

財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的社會(huì)聲譽(yù)在逐年提升，但從橫截面數(shù)據(jù)的比較看，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)的社會(huì)認(rèn)知度和聲譽(yù)度較高，而新興的私募基金、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)還相對(duì)較低。

財(cái)富管理行業(yè)專業(yè)人才隊(duì)伍穩(wěn)步增長，但高端人才數(shù)量匱乏的局面并沒有得到本質(zhì)的緩解，人才隊(duì)伍建設(shè)的任務(wù)依舊艱巨。

四大直轄市和15個(gè)副省級(jí)城市的區(qū)域財(cái)富管理指數(shù)顯示，區(qū)域財(cái)富管理總指數(shù)前五位分別為上海、深圳、北京、青島、杭州。但各城市在細(xì)分指標(biāo)中的側(cè)重不同，差異化競爭的態(tài)勢逐漸形成。

由前瞻性指數(shù)分析看出，全國的財(cái)富管理發(fā)展?jié)摿θ匀痪薮螅y行和信托業(yè)的增速將相對(duì)放緩，而證券、基金與保險(xiǎn)三類財(cái)富管理公司未來發(fā)展前景向好。從區(qū)域發(fā)展角度看，未來一段時(shí)間內(nèi)，北京、上海、深圳三大一線城市的財(cái)富管理會(huì)處于領(lǐng)先地位，青島等城市在財(cái)富管理領(lǐng)域的發(fā)展呈現(xiàn)良好發(fā)展勢頭。

青島作為全國唯一以財(cái)富管理為主題的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，近年來金融機(jī)構(gòu)及專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加速聚集，各具特色的財(cái)富管理要素市場相繼建設(shè)運(yùn)營，財(cái)富論壇等高端活動(dòng)影響力不斷增強(qiáng)，規(guī)劃總占地面積23.7平方公里的青島金家?guī)X金融區(qū)加快建設(shè)，為金融發(fā)展搭建了良好的載體、平臺(tái)、環(huán)境。青島以財(cái)富管理為特色的金融產(chǎn)業(yè)迅速壯大，財(cái)富管理試驗(yàn)區(qū)推動(dòng)金融業(yè)發(fā)展和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的引擎作用日益凸顯。

中國財(cái)富管理發(fā)展指數(shù)的構(gòu)建，對(duì)客觀反映我國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，深入分析、把握全球財(cái)富管理發(fā)展趨勢具有重要作用，對(duì)當(dāng)前深化金融改革開放和推進(jìn)中國特色財(cái)富管理創(chuàng)新發(fā)展也具有重要的理論與實(shí)踐價(jià)值。

信網(wǎng)全媒體記者 顧青青