隨時(shí)隨地來(lái)一場(chǎng)說(shuō)走就走的旅行是不少市民的理想生活狀態(tài)，然而高昂的旅行費(fèi)用卻擋住了很多人的腳步，不過(guò)，這難不倒島城的金牌理財(cái)師們。在他們眼中，通過(guò)合理的資產(chǎn)配置，將理財(cái)收益用于假期旅游開支，是件很輕松的事。

建設(shè)銀行青島分行營(yíng)業(yè)部理財(cái)師劉旭：巧用基金，輕松旅行

劉旭，建設(shè)銀行青島分行營(yíng)業(yè)部個(gè)人客戶經(jīng)理，有著4年銀行從業(yè)經(jīng)歷的他熟悉各類銀行金融產(chǎn)品以及債券、基金、保險(xiǎn)、外匯、黃金、證券等金融投資工具。特別是近一年來(lái)通過(guò)研究證券市場(chǎng)，為客戶進(jìn)行基金診斷，積極為客戶在資產(chǎn)配置中提高基金的投資比重，使客戶分享到了資本市場(chǎng)發(fā)展帶來(lái)的收益，目前，劉旭管理的客戶已近500人，客戶資產(chǎn)過(guò)億元。

宋先生就是劉旭的客戶之一。“最初宋先生只辦理存取款業(yè)務(wù)，在與宋先生的交流過(guò)程中發(fā)現(xiàn)他對(duì)基金投資有過(guò)了解，夫妻雙方熱愛旅游，希望退休后可以保持較高的生活品質(zhì)。”劉旭說(shuō)。

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的了解，劉旭與客戶逐漸熟悉起來(lái)。根據(jù)宋先生家庭收入比較穩(wěn)定，并且對(duì)基金投資比較了解的實(shí)際情況，劉旭為宋先生做了如下理財(cái)規(guī)劃：首先，至少準(zhǔn)備家庭3個(gè)月的生活費(fèi)用大約3萬(wàn)元作為應(yīng)急備用金，從現(xiàn)有存款中提取。按照每月的必需支出1萬(wàn)元為單位，錯(cuò)期循環(huán)存為3個(gè)月的定期儲(chǔ)蓄。這樣既保證了流動(dòng)性，又取得了比活期存款多的收益。目前A股市場(chǎng)持續(xù)走牛，劉旭建議宋先生將一部分定期存款，約15萬(wàn)元購(gòu)買股票型和指數(shù)型基金，每月3000元進(jìn)行基金定投，以獲得基金投資的長(zhǎng)期收益。

由于宋先生喜歡自駕游，劉旭建議他配置建信“龍行樂(lè)享百萬(wàn)身價(jià)”兩全保險(xiǎn)，為出行安全添一份保障;同時(shí)，為兒子購(gòu)買一份分紅型年金保險(xiǎn)，為兒子今后的學(xué)習(xí)、創(chuàng)業(yè)、以及以后的資產(chǎn)傳承及養(yǎng)老提供保障。“通過(guò)以上配置，可以覆蓋宋先生夫妻倆定期旅行的費(fèi)用，同時(shí)可使他們?cè)谕诵莺笠廊槐３州^高的生活品質(zhì)。”劉旭說(shuō)。